近年、社会の発展及び電子通信技術の普及に伴い、「番号偽装」、「ネット通販の返金」、「警察・検察・裁判所の職員を装う手口」などの新たな形態の特殊詐欺が続出しており、特殊詐欺問題はますます深刻化し、人々の生活や仕事に多大な支障をきたしております。

2022年9月2日、第13期全国人民代表大会常務委員会第36回会議において、「中華人民共和国反電信網絡詐欺法」が採決・可決されました。本法は、全7章50条から成り、総則、電気通信事業に係る対策、金融に係る対策、インターネットに係る対策、総合的措置、法的責任、附則を含み、反電信網絡詐欺活動に対し強力な法的支援を提供するものです。本法は2022年12月1日から施行されました。

一、電信網絡詐欺とは何か？

社会の発展及び電子通信技術の普及に伴い、電信網絡詐欺もますます激化しております。電信網絡詐欺とは、犯罪者が不法に占有する目的をもって、電信網絡技術手段（電話、ネットワーク、ショートメッセージ等）を利用し、虚偽の情報を作出し、騙しの仕掛けを設け、被害者に対して遠隔・非接触型の詐欺を実行し、被害者を誘導して犯罪者に送金又は振込を行わせる犯罪行為をいいます。これは人々の生活に深刻な害を及ぼすだけでなく、人々の財産及び社会秩序をも害するものです。

2022年9月2日、第13期全国人民代表大会常務委員会第36回会議において、「中華人民共和国反電信網絡詐欺法」が採決・可決され、2022年12月1日から施行されました。今回公布された「中華人民共和国反電信網絡詐欺法」は、全7章50条から成り、総則、電気通信事業に係る対策、金融に係る対策、インターネットに係る対策、総合的措置、法的責任、附則等を含み、反電信網絡詐欺活動に対し強力な法的支援を提供するものです。

二、よくある詐欺の手口

（一）医療保険異常型

事例：G様は、自身の医療保険口座が失効した旨を伝えるショートメッセージを受信し、リンクをクリックして個人情報を再登録し認証を受けるよう促されました。G様が当該リンクをクリックしてアクセスしたところ、画面には某医療保障局の公式サイトが表示され、個人情報を入力し、銀行口座を登録した後、ショートメッセージ認証コードの入力を求められました。G様が認証コードを入力したところ、自身の銀行口座から3000円が引き出された旨のショートメッセージを受信し、詐欺であることに気付き、直ちに警察に通報しました。

注意点：

² 医療保険証や社会保険証の異常を伝え、リンクが添付されたショートメッセージはすべて詐欺です。不審なURLをクリックしたり、個人情報を入力したりしないでください。ご不明な点がございましたら、関係機関にお問い合わせいただくか、96110（中国の詐欺相談ホットライン）にお電話ください。

² 政府の公式ウェブサイトが銀行口座のパスワードや認証コード等の入力を求めることはございません。銀行口座のパスワードやショートメッセージ認証コードの提供を求めるものはすべて詐欺ですので、決して信用しないでください。

² 見知らぬ相手から送信されたリンクやQRコードは、フィッシングサイトやマルウェアに遭遇する恐れがありますので、クリックやスキャンは行わないでください。

（二）ショッピングカスタマーサービス詐称型

事例：趙氏は見知らぬ電話を受け、相手はカスタマーサービスを名乗り、趙氏が商品を購入した際にプラットフォーム側の過失により誤って“VIP会員”に設定されたため、現在“代理店”の身分を解除する必要があり、解除しなければ毎月600元が自動的に引き落とされると告げられました。慌てた趙氏は、“カスタマーサービス”から転送された“銀行職員”の指示に従いました。“職員”は、“代理店”の解除には銀行口座の確認のための振込操作が必要であり、確認期間中のすべての費用は自動的に趙氏に返還されると説明しました。趙氏は銀行口座内の全額を相手が指定した口座に振り込みました。30分後、趙氏は相手からの返金がないことに気づき、初めて詐欺に遭ったと認識し、警察に通報しました。

注意事項：

² カスタマーサービスを装った詐欺の被害者は、通常、ネットショッピング利用者です。詐欺犯は事前に大規模に違法に購入者のネットショッピング情報や配送伝票情報を窃取・購入し、返金や保険金請求などを口実に、購入者やプラットフォーム事業者に対して的確な詐欺を実行します。消費者はこのような情報を受け取った際には必ず慎重に判断し、「アカウントの異常」や「保証金の支払い」などの状況に遭遇した場合は、決して軽率に送金や振込を行わないようにしてください。

² もし、ECサイト、決済、金融プラットフォームのカスタマーサービスを名乗る電話を受けた場合は、決して安易に信用したり、送金や振込を行ったりしないでください。状況が判断できない場合は、直接当該プラットフォームの公式カスタマーサービス電話に連絡して確認を行ってください。

（三）警察・検察・裁判所を装う類型

事例：劉女士（女性）は、福建公安を名乗る電話を受け、「あなたは大規模な資金洗浄事件に関与しており、逮捕状が出ている」と告げられました。劉女士は当初信じませんでしたが、詐欺師は劉女士の職業や勤務先などの詳細を正確に伝え、微信（WeChat）を追加した後、劉女士に「ネット上の逮捕令状」と称する書面を提示しました。そこには劉女士の写真、身分証番号、そして公安機関の「公印」が表示されていました。劉女士はこれを信じ込み、自身が資金洗浄に関与していないことを証明しようと焦り、詐欺師が指定する「最高人民検察院」と称する偽のウェブサイトにアクセスし、そのサイト内の「資金決済ソフトウェア」をダウンロードしました。その後、劉女士は当該ソフトウェアに銀行口座番号、支払いパスワード、携帯電話の認証コードを入力しました。すると、相手方は「資金決済のため秘密を保持する必要がある」としてパソコンの画面を暗転させ、劉女士が操作してから30分後、相手方は銀行口座の残高20万元を20回に分けて全額を送金させました。

注意点：

² この種の詐欺は、主に被害者が警察・検察・裁判所の事件処理手続きに不慣れであることを利用したものです。犯人は警察・検察・裁判所などの職員を装い、被害者名義の銀行口座、電話カード、社会保険カード、医療保険カードなどが不正に使用されている、または身分情報が漏洩している、あるいは資金洗浄、不法出入国、宅配便による薬物密輸などの違法行為に関与していると偽り、被害者に「安全口座」へ資金を移して調査に協力するよう要求し、詐欺を実行します。

² 警察・検察・裁判所にはいわゆる「安全口座」は存在せず、インターネットを通じて逮捕状や令状などの法的文書を送付することはなく、銀行口座番号やパスワードなどの提供を求めることもありません。

（四）AI詐欺

事例：郭氏の友人が微信（WeChat）のビデオ通話で彼に連絡し、自身が遠方で入札に参加しており、430万元の保証金が必要であり、かつ公対公の口座振込が必要であるため、郭氏の会社の口座を借りて振り込みたいと申し出ました。友人は郭氏に銀行口座番号を求め、既に郭氏の口座に送金したと主張し、銀行振込の控えのスクリーンショットを微信で郭氏に送信しました。

郭氏は友人を信頼し、かつビデオ通話で身分を確認したこと、さらに友人が提供した受取口座が包頭市の蒙商銀行の公対公口座であったことから、警戒心を緩め、入金の有無を確認しないまま、430万円を2回に分けて友人の指定口座に振り込みました。

振込完了後、郭氏が友人に電話をかけて初めて詐欺に遭ったことを知りました。犯人はスマートAIによる顔交換および音声模倣技術を用いて、友人を装って詐欺を実行したものです。通報を受けて、福州と包頭の両地の警察と銀行は直ちに支払停止措置を発動し、336.84万円の支払停止・差し止めに成功しましたが、なお93.16万円が移転されました。

注意事項：

² 「AI顔交換」の応用範囲はますます広がっていますが、濫用の懸念があり、中にはAI顔交換を利用して犯罪を実行する者もいます。例えば、わいせつ動画の偽造や顔交換を用いた詐欺などです。このように真に迫った偽造が行われる中、皆様は個人情報の保護に注意し、警戒心を高める必要があります。

² 自身の身分証明書、銀行口座、認証コードなどの情報を軽々しく開示せず、顔や指紋などの生体情報を他人に安易に提供しないでください。また、動画や画像などを過度に公開・共有しないようにし、多重確認により身分を確認してください。

² 「知人」、「上司」などと称する者から、ソーシャルソフトやショートメッセージを通じて様々な理由で送金を誘導されたり、ネット上の振込取引が絡む場合には、必ず電話や対面などの複数の方法で相手の身分を確認し、確認なしに安易に振込・送金を行わないでください。

（五）クレジットカード代行類

事例：樊氏は、事業の不振により融資を希望していたところ、たまたま「無担保」「信用調査不要」「無利息・低金利」「迅速融資」という広告を目にし、APPをダウンロードして4万元の融資を申請しました。APP内の「カスタマーサービス」担当者が樊氏に連絡し、手続きは完了しており、融資金額は入金済みであると伝えました。ところが、樊氏が出金しようとしたところ、口座が凍結されていることが判明しました。樊氏はすぐにカスタマーサービスに連絡したところ、担当者は、操作ミスがあったため、口座凍結解除手数料として融資額の50%を支払う必要があると説明しました。樊氏は2万元をかき集めて指定の銀行口座に送金しましたが、それでも出金できませんでした。カスタマーサービスは、取引履歴が少なすぎるとして、樊氏に「取引履歴の作出」を指示し、樊氏は4回にわたり、合計18万元を送金しました。さらにカスタマーサービスは、条件を満たしていないため融資できないとして、2万元の保証金の提供を要求しました。樊氏は融資を断念し、相手方に送金した資金の返還を求めました。しかし、融資審査が通過してからでなければ資金は返還できないと告げられ、その後連絡が途絶え、APPにもログインできなくなりました。

注意点：

² 詐欺犯は、「無担保」、「信用調査不要」、「無利息・低金利」、「迅速融資」、「無料での限度額増額・現金化」などの看板を掲げ、事前の手数料、保証金、資産確認、さらには口座凍結解除金などの名目、あるいは返済能力の確認、金利調整、利下げ、信用情報の向上などを口実に、融資を必要とする被害者を騙して送金させ、詐欺を実行します。

² クレジットカードを申し込む際には、インターネットやQQ、微信（WeChat）のモーメンツにおけるクレジットカード代行申込みの広告を信用せず、できる限り銀行の窓口でお手続きください。クレジットカードに関する問題は、公式カスタマーサービスにお問い合わせください。

（六）サクラによる不正注文詐欺

事例：某大学の学生である郭さんは、“88”で始まる見知らぬ電話番号から着信を受け、相手から微信（WeChat）でサクラ作業（不正注文）をすれば収入を得られると告げられました。双方が微信を追加した後、郭さんは相手から送られたリンクに従い、あるAPPをインストールしました。その後、相手は郭さんをあるグループに招待し、抖音（Douyin）での「いいね」やサクラ作業を行うよう指示しました。郭さんはAPP内で公開されたタスクに従い、抖音プラットフォームで複数回「いいね」やフォローを行い、合計700元余りの利益を得ました。最初の甘い経験の後、相手は郭さんに「高品質な案件」を紹介し、その誘導により、郭さんは8921元を支払いましたが、リベートは一切得られませんでした。郭さんは詐欺に遭ったことに気づき、その後警察に通報しました。郭さんの損失は合計1万元余りに上ります。

注意点：

² 「高額報酬」、、、などのSMSやWeChatの内容を軽信してはなりません。天から餡餅は落ちてこないことを肝に銘じ、詐欺被害に遭わないようにしてください。

² 見知らぬ人物からQQ、WeChat、抖音（Douyin）などのプラットフォームを通じて友達追加のリクエストがあった場合は、必ず慎重に対応し、むやみにグループチャットに参加しないでください。

三、電気通信ネットワーク詐欺をどのように防ぐべきでしょうか？

まず、私たちは警戒心を高め、常に冷静な判断力を保つ必要があります。身に覚えのない電話やSMSを受信した場合、軽信せず、むしろ十分に確認を行い、詐欺被害に遭わないようにしなければなりません。同時に、個人情報の保護にも注意を払い、個人情報を他人やウェブサイトに漏洩しないようにし、詐欺グループに悪用されるのを防ぐ必要があります。

次に、インターネットの情報源を最大限に活用し、最新の防犯情報や知識を入手するようにしましょう。定期的に電気通信詐欺の新たな手口や形態について学び、簡単な詐欺防止テクニックを身につけることで、電気通信詐欺の予防に一層熟達することができます。

最後に、電気通信ネットワーク詐欺に遭った場合は、直ちに警察に通報すべきです。電気通信詐欺の行為を発見した場合、速やかに警察に通報し、詐欺被害の過程における送金証明書や通話記録などの関連情報を収集した上で、最寄りの警察署に出向くか、110番に通報してください。

総じて、電信詐欺は社会において看過できない問題となっております。このような困難な問題に直面し、私たちは共に努力し、警戒心を高め、個人及び社会の安全を確保し、調和のとれた安定した社会を共に築いていく必要があります。

四、電信ネットワーク詐欺防止のためのヒント

1、国家反詐センターAPPをダウンロードしてください。国家反詐センターAPPは、我が国が反詐欺知識の宣伝及び詐欺情報の警告を行うためのAPPソフトウェアであり、その機能は以下の通りです。①詐欺の疑いのある電話やSMS、インストールされた詐欺の疑いのあるAPPをスマートに識別し、警告を発します。②詐欺の痕跡をワンタップで通報します。③様々な詐欺防止知識を学ぶことができます。

2、注意！“96110”への応答。発信者番号として“96110”が表示された場合、必ず応答してください。“96110”は電信ネットワーク詐欺対策専用番号であり、国民に対する警告、注意喚起及び防止広報を目的としております。“96110”からの着信は、あなたが現在、電信ネットワーク詐欺犯罪者による被害を受けている可能性があることを意味します。速やかに応答し、注意喚起に従って行動し、騙されないようにしてください。

電信ネットワーク詐欺の手口は千差万別ですが、その本質は変わりません。「四つの禁止」原則を肝に銘じてください。

1、個人の有効な証明書類を他人に貸し出さないでください。不正に使用される恐れがあります。

2、個人情報（預金通帳（キャッシュカード）の暗証番号、住所、電話番号、携帯電話番号など）を軽率に他人に教えないでください。悪用される恐れがあります。

3、掲示広告やインターネット上の勤労奨学、求職応募、サクラ作業、融資等の情報を軽率に信じないでください。

4、安易に見知らぬ相手に送金・振込を行わないでください。やむを得ず送金・振込を行う必要がある場合は、必ず相手の情報を再三確認してください。

上海潤一法律事務所方琪琦 提供